【体験レビュー】マネーフォワードMEを導入 ③ | 振替機能とカテゴリ設定をやさしく解説

前回のおさらい

前回の記事では、カテゴリ（大項目・中項目）の整理方針をまとめ、カテゴリ作成が完了したところまでご紹介しました。

今回はその続きとして、 実際に取り込まれた入出金情報へ「カテゴリ（大項目・中項目）を割り当てる作業」を進めていきます。

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入出金情報のカテゴリを確認する

マネーフォワードMEでは、金融機関から取得したデータをもとに、カテゴリをある程度自動分類してくれます。

試しに昨年11月の入出金情報を確認したところ、約6割は自動で分類されていました。

入出金情報は、家計簿メニュー ＞ 入出金 から確認できます。

ただし、この一覧には「収入でも支出でもないお金の移動」が混ざっているため、そのままにすると正しい家計簿になりません。

そこで最初に行うのが 振替処理による整理 です。

振替機能とは？

「お金を移動しただけ」を正しく扱う大切な仕組み

家計簿で集計したいのは、本来の収入と支出だけです。

しかし、次のようなケースは家計の増減には関係しません。

• 電子マネーにチャージした
• 銀行口座A→銀行口座Bへお金を移した
• ATMで現金を引き出して財布に入れた
• 財布のお金を銀行へ預けた

これらは「お金が場所を移動しただけ」で、支出・収入は発生しておらず、家計の増減には関係しません。
そこで使用するのが 振替機能です。
振替を使用すると、該当する入出金情報を計算対象外にできます。

振替をすると何が良い？

• 支出が増えたように見える誤解を防げる
• 収入が増えたように見える誤解を防げる
• 家計簿が正確になり、資産管理が圧倒的にラクになる

「振替」の操作方法

電子マネーにチャージした場合

例：11/01(金)の「auPAY残高チャージ」

「auPAY残高チャージ」は、支出ではなくお金の移動のみなので、該当行の振替をクリックします。

確認メッセージが表示されるので「実行する」を選択

行がグレーになれば、計算対象外として処理完了となります

※「ATMで引き出して財布に入れた場合」も同様の操作となります。

銀行口座間でお金を移動した場合

例：11/05(火) SBI新生銀行   11/11(月) 三井住友銀行へ5,000円移動させた場合
（定額自動入金のため、4営業日のタイムラグが発生）

口座振込は「お金の移動だけ」なので、送金元・送金先の 両方の行に対して、それぞれ振替をクリックします。

確認メッセージが表示されるので「実行する」を選択

2件ともグレー表示になれば、計算対象外として処理完了となります。

※ 同様に、「お金が移動しただけ」の入出金情報をすべて振替に設定します。

「振替」への切り替えが完了

「お金が移動しただけ」の入出金はすべて振替に設定したため、一覧がとても見やすくなりました。

ここからようやく、カテゴリ（大項目・中項目）の割り当て作業に進めます。

入出金情報にカテゴリを割り当てる

前回の記事で決めたとおり、使用する中項目は すべて新規作成した（📌付き）項目のみ とします。

操作方法

11/06(水)の「ユニクロ/NFC」を例に説明します。

自動分類では

• 大項目：衣類・美容
• 中項目：衣類

となっていますが、 今回はあらかじめ作成した「📌衣類」を使いたいため、大項目から選び直します。

大項目の「日用品」をクリックすると、中項目一覧が表示されるので📌衣類を選択します。

これで、大項目「日用品」＋中項目「📌衣類」が新しいカテゴリとして設定されました。

同様に、1か月分すべての入出金情報にカテゴリを設定していきます。
設定作業は15分程度で完了しました。

入出金情報のカテゴリを確認

入出金情報の中項目が、すべて📌マーク付きになっていることを確認
📌がついていない項目はすぐに気づけるため、誤分類防止に役立ちます。

収支内訳を確認

収支内訳は、 家計簿メニュー　＞　収支内訳　で確認できます。
実際の感覚値とほぼ一致しており、振替処理・カテゴリの割り当てともに正しく設定されていることを確認。

2025年1月〜11月分のカテゴリ登録を完了

今回は約4時間かけて、1〜11月分の入出金情報にカテゴリを割り当てました。
中項目を絞ったこと、パソコン操作の一覧性が高いこともあり、思ったよりスムーズに進められました。

まとめ

• 自動分類は完璧ではないため、手動での整理が必要
• 「収入でも支出でもないお金の移動」は 振替処理 が必須
• 振替を使うと家計簿が正確になり管理がラク
• 中項目の数を絞ると、設定スピードが大幅に向上
• 📌マークで「使う項目」が一目でわかり、ミス防止に効果的
• 1〜11月分でも約4時間で整理可能（パソコン操作は効率的）

次回は、「グループ設定」についてご紹介します。
資産管理をより見やすくするうえで大切な機能なので、こちらも丁寧に解説していきます。