資産管理– category –

はじめに：定年退職後、最大の衝撃は「保険料通知書」だった 「42年間、必死に会社に尽くしてきた。社会人生活の締めくくりがこの請求書だとは……」 2024年8月、60歳で定...

はじめに：2026年、新NISA3年目の「春」に思うこと 2026年も2月の半ばを過ぎ、立春を越えてもなお、日本の株式市場には熱気が感じられます。 2024年に始まった「新NISA...

12月時点の結論：好調な相場こそ「平常心」で淡々と継続 2025年もいよいよ年末を迎えました。新NISAが始まってから丸1年。私の運用状況は、11月に続いて12月も概ね順調...

はじめに 「年金証書は届いたけれど、本当に口座にお金が入るまでは信じられない……」「最初の振込は、一体いつ、何ヶ月分が入るの？」 2024年9月18日に年金事務所で繰上...

投資にはリスクが伴います ─ シニア世代だからこそ「自分のペース」で 投資には、必ずリスクが伴います。特に、私を含むシニア世代にとって、大きな暴落はそのまま 「資...

「扶養親族等申告書」の提出依頼メールが届きました ─ 電子申告の流れと感想 年金の繰上げ受給手続きを終え、10月に年金証書が届いてホッとしたのも束の間。11月に入り...

はじめに 「年金の手続きは終わったけれど、本当に受理されたのかな？」 「書類が届くまでの2週間、落ち着かない……」 2024年9月18日、年金事務所で繰上げ受給の手続きを...

はじめに 「いよいよ繰上げ受給の申請に行くけれど、忘れ物はないかな？」「窓口ではどんなことを聞かれるんだろう？」 2024年8月に60歳で定年退職し、2025年9月18日に...

はじめに 「年金の繰上げ受給、いよいよ相談に行こう！」と決めたものの、次に直面するハードルは「どうやって予約を取るのか」という実務的な壁です。 2024年8月に60歳...

はじめに 「60歳で定年退職。これから年金をもらうまでの数年間、貯金が減り続けるのを見守るだけでいいのか？」 「繰上げ受給は『損』だと言われるけれど、自分の場合...