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12月時点の結論：方針は変えず、淡々と継続
2025年も年末を迎えました。
新NISAの運用状況は、11月に続いて12月も概ね順調に推移しています。
ただし、相場が落ち着いているからといって、投資に対する考え方やルールを変えるつもりはありません。
- NISA＝ノーリスクではない
- 暴落はいつ来てもおかしくない
- シニア世代は「守り」を意識することが重要
この前提は、12月になっても同じです。
私の投資ルール（簡潔版）
詳細は11月記事で書いたとおりですが、基本ルールだけ整理すると次の3点です。
- 40％下落してもメンタルが耐えられる金額までしか投資しない
- 相場に一喜一憂せず、決めた金額を積み立てる
- 怖さを感じる投資はしない
現在の積立額は 月10万円。
この金額なら、相場を見なくても続けられます。
NISAは「12月でも枠を埋める必要はない」
年末になると、「NISA枠を使い切らないと損では？」
と感じがちですが、私はそうは考えていません。
大切なのは、来年も同じペースで続けられること。
無理に投資額を増やして、暴落時に心が折れてしまっては本末転倒です。
運用内容のおさらい（変更なし）
- 証券会社：SBI証券
- 積立方法：クレカ積立（ポイント還元）
- 配分：
- 国内株式 50％（TOPIX）
- 海外株式 50％（S&P500）
11月から配分・商品ともに変更はありません。
現在の運用状況（2025年1月〜12月）
12月時点でも、評価額はプラス圏を維持しています。
▼ 積立状況（NISA口座）
| 投資期間 | 積立額 | 収益 |
|---|---|---|
| 2025年1月〜2025年12月 | 1,200,000円 | ＋243,253円（+20.3%） |
| 投資期間 | 積立額 | 収益 |
|---|---|---|
| 2025年1月〜2025年12月 | 1,200,000円 | ＋243,253円（+20.3%） |
🟥 注意
今後、大きな下落が来てマイナスに転じる可能性は十分あります。
「今うまくいっているから安心」という考え方はしないようにしています。
12月に改めて感じたこと
相場が順調なときほど、
- 投資額を増やしたくなる
- リスクを軽く見てしまう
そんな気持ちが出てきます。
だからこそ、私は年末のこのタイミングで
「暴落に耐えられる金額でやっているか？」を再確認しました。
まとめ｜12月は「確認の月」
2025年12月の新NISA運用は、
- 方針変更なし
- 配分変更なし
- 無理のない範囲で順調
という結果でした。
シニア世代の資産管理で一番大切なのは、
💡 相場が良くても、悪くても、同じ行動ができること
だと思います。
これからも私は、
- メンタルの範囲内で
- 低リスクを意識しながら
- コツコツ続ける
このスタンスで、新NISAと向き合っていくつもりです。
この記事が、「年末に投資額を見直そうか迷っている方」の参考になればうれしいです。
